根據(jù)國家P2P網(wǎng)貸整治辦印發(fā)的《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》及網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)合規(guī)檢查問題清單相關(guān)要求，8月28日，
根據(jù)國家P2P網(wǎng)貸整治辦印發(fā)的《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》及“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)合規(guī)檢查問題清單”相關(guān)要求，8月28日，上海市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(以下簡稱“市整治辦”)、市網(wǎng)貸風(fēng)險專項整治聯(lián)合工作辦公室(以下簡稱“市網(wǎng)貸整治辦”)召開會議，部署啟動本市P2P網(wǎng)貸機構(gòu)合規(guī)檢查相關(guān)工作。
此次合規(guī)檢查工作的總體原則是，堅持標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，嚴(yán)格按照網(wǎng)貸行業(yè)“一個辦法、三個指引”監(jiān)管制度及有關(guān)政策法規(guī)，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、從嚴(yán)把關(guān);堅持全量覆蓋，針對注冊在本市、仍在正常開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)全面組織開展合規(guī)檢查，力求做到機構(gòu)與業(yè)務(wù)檢查全覆蓋;堅持查改結(jié)合，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及風(fēng)險點，督促相關(guān)機構(gòu)邊查邊改、即查即改。
此次合規(guī)檢查將以國家P2P網(wǎng)貸整治辦下發(fā)的“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)合規(guī)檢查問題清單”涉及108項為主要內(nèi)容，重點圍繞P2P網(wǎng)貸機構(gòu)是否堅守信息中介定位、是否設(shè)立資金池、是否為自身或變相為自身融資、是否直接或變相為出借人提供擔(dān)保或承諾保本付息、是否對出借人實行剛性兌付、是否對出借人進(jìn)行風(fēng)險評估并進(jìn)行分級管理、是否向出借人充分披露借款人風(fēng)險信息、是否堅持小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則、是否發(fā)售理財產(chǎn)品募集資金、是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入等10項內(nèi)容展開。
此次合規(guī)檢查組織實施過程中，各區(qū)將進(jìn)一步壓實企業(yè)主體責(zé)任，做好政策傳遞和壓力傳導(dǎo)，督導(dǎo)P2P網(wǎng)貸機構(gòu)結(jié)合自身經(jīng)營情況按要求深入開展自查，并積極配合自律檢查、行政核查，對自查發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險點應(yīng)切實做到邊查邊改、即查即改、有序化解風(fēng)險、切實保障出借人合法權(quán)益;通過合規(guī)檢查，將依法依規(guī)開展分類處置，對涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營的機構(gòu)，將及時移送公安司法機關(guān)查處打擊，對基本符合信息中介定位和各類標(biāo)準(zhǔn)的P2P網(wǎng)貸機構(gòu)，將按規(guī)定報請國家有關(guān)部門將其接入相關(guān)信息披露和產(chǎn)品登記系統(tǒng)。
下一階段，市整治辦、市網(wǎng)貸整治辦將根據(jù)國家及本市工作部署，組織各區(qū)、各有關(guān)行業(yè)協(xié)會有序推進(jìn)機構(gòu)自查、自律檢查、行政核查等合規(guī)檢查相關(guān)工作。
