美國三個金融監(jiān)管機構警告加密貨幣行業(yè)遵守銀行法包含加密貨幣和代幣

2019-10-17 17:55:32 來源：區(qū)塊鏈之家

美國三個金融監(jiān)管機構的負責人在周五發(fā)表的聯合聲明中警告加密貨幣行業(yè)遵守銀行法。該聲明由商品期貨交易委員會(CFTC)主席Heath Tarbert，

美國三個金融監(jiān)管機構的負責人在周五發(fā)表的聯合聲明中警告加密貨幣行業(yè)遵守銀行法。

該聲明由商品期貨交易委員會(CFTC)主席Heath Tarbert，金融犯罪執(zhí)法網絡(FinCEN)主任KennETHBlanco和證券交易委員會(SEC)主席Jay Clayton簽署，“提醒”加密貨幣領域的行為者必須遵守與美國的各種銀行和金融服務法無關，無論它們稱之為加密貨幣還是代幣。

這些機構引用了《銀行保密法》(BSA)，該法概述了不同的金融服務企業(yè)應如何向監(jiān)管機構注冊。

具體來說，這些機構解釋說，一個人參加的“與數字資產有關的活動的性質”將確定該人應該向哪些機構注冊，以及他們需要遵守哪些其他法律。

聲明中寫道：“例如，在數字資產市場中被稱為'交易所'的東西可能或可能不會被視為'交易所'，因為根據聯邦證券法使用該術語”。

“因此，無論市場參與者可能使用的標簽或術語，還是所采用的技術的水平或類型，都是資產，活動或服務所基于的事實和情況，包括其經濟現實和使用情況(無論是有意還是有組織的)開發(fā)或重新定用途)，以確定資產的一般分類，對涉及資產的活動的特定監(jiān)管方式，以及所涉及的人員是否屬于BSA的“金融機構”。”

Blanco，Tarbert和Clayton在聯合聲明中發(fā)表的其他評論中定義了他們的機構在加密貨幣和服務提供商方面的范圍，這些評論涉及期貨傭金商人，介紹了經紀人，交易所，經紀人-交易商和共同基金。每位代理董事都盡其所能描述其監(jiān)管機構所監(jiān)管的公司類型。

Blanco在其評論中似乎將BSA應用于虛擬貨幣服務提供商，并指出他的代理機構在5月份發(fā)布了解釋性指南，以解決“以貨幣代替貨幣(包括加密貨幣)的價值傳遞貨幣”的問題。

他說：

“根據2019年CVC指南中的規(guī)定，許多與數字資產相關的活動使個人有資格獲得FinCEN監(jiān)管的MSB(貨幣服務業(yè)務)。”“ FinCEN的BSA規(guī)定還規(guī)定，任何在SEC或CFTC中注冊并受其監(jiān)管或檢查的人，均不受適用于MSB的BSA義務的約束，而應受該BSA義務的約束。一種受監(jiān)管的實體。”

Clayton說，他的機構的職責是保護投資者，確保公平的市場發(fā)展和援助資本形成，這通常監(jiān)督證券領域，但他補充說，BSA確實向證交會提出了其他要求。

“經紀人和共同基金必須實施合理設計的反洗錢計劃并報告可疑活動。這些規(guī)則的適用范圍不限于涉及聯邦證券法規(guī)定的“證券”數字資產的活動。”他說。