美國財(cái)政部下屬的金融犯罪執(zhí)行網(wǎng)絡(luò)(FinCEN)首次對違反反洗錢規(guī)定的點(diǎn)對點(diǎn)加密交易所進(jìn)行處罰。FinCEN于2019年4月18日在其網(wǎng)站上宣布，已對
美國財(cái)政部下屬的金融犯罪執(zhí)行網(wǎng)絡(luò)(FinCEN)首次對違反“反洗錢”規(guī)定的點(diǎn)對點(diǎn)加密交易所進(jìn)行處罰。
FinCEN于2019年4月18日在其網(wǎng)站上宣布，已對比特幣交易者Eric Powers征收民事罰款，因?yàn)?ldquo;其并沒有注冊貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)(MSB)，沒有任何書面政策或確保遵守BSA(銀行保密法)，未通過報(bào)告可疑交易和貨幣交易的程序”。
換句話說，通過在加密資產(chǎn)中進(jìn)行一些點(diǎn)對點(diǎn)交易，Powers本人行為相當(dāng)于一家未注冊的交易所。在他的各種點(diǎn)對點(diǎn)交易過程中，F(xiàn)inCEN聲稱，Powers交易了總價(jià)值約為500萬的BTC，進(jìn)行了超過200次價(jià)值超過10,000美元的個(gè)人交易。
盡管FinCEN指出這是針對點(diǎn)對點(diǎn)加密貨幣交易所的第一次執(zhí)法行動(dòng)，但這并不是這種類型的第一次起訴。本月早些時(shí)候，美國司法部以類似罪名對 Jacob Burrell Campos 提出指控，罪名是充當(dāng)未經(jīng)注冊的交易所。然而，這兩起案件的主要區(qū)別在于，F(xiàn)inCEN進(jìn)行了35,350美元的民事罰款，而Campos則是被判處兩年監(jiān)禁。兩人都被要求沒收10萬美元和80萬美元的加密資產(chǎn)。
關(guān)于監(jiān)管官員最早對Campos判決的評論，如圣地亞哥國土安全部調(diào)查特別代理人 David Shaw，他稱此次審判“提醒那些非法和無執(zhí)照的匯款人，法律和規(guī)則依舊適用于加密貨幣交易所的相關(guān)操作，就像他們所做的其他類型的金融交易”，這表明美國政府將開始更嚴(yán)厲地起訴這些金融犯罪。
FinCEN公告指出，由于他配合執(zhí)法部門的合作，因此放寬了對Powers的判決，包括一項(xiàng)“禁止他提供匯款服務(wù)或從事任何其他充當(dāng)‘貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)’的活動(dòng)”的協(xié)議，以符合FinCEN的法規(guī)。
