十年之后，再來(lái)看看比特幣的誕生和其走過(guò)的路，堪稱(chēng)跌宕起伏，對(duì)于比特幣和其他加密貨幣的理解也會(huì)有全新的理解。本文從比特幣的最初理念為
十年之后，再來(lái)看看比特幣的誕生和其走過(guò)的路，堪稱(chēng)跌宕起伏，對(duì)于比特幣和其他加密貨幣的理解也會(huì)有全新的理解。
本文從比特幣的最初理念為出發(fā)，詳細(xì)梳理這十年來(lái)比特幣在傳統(tǒng)金融和監(jiān)管的夾縫中的生存歷程，也通過(guò)這段歷史，激發(fā)對(duì)其未來(lái)的思考。
在比特幣白皮書(shū)發(fā)布僅僅幾個(gè)月后，比特幣區(qū)塊鏈的第一批代碼就于 2009 年 1 月 3 日誕生了，這樣算的話今年的 1 月 3 日正好是它的十歲生日。這些代碼稱(chēng)為「創(chuàng)世區(qū)塊」(Genesis Block)，其創(chuàng)造者正是大名鼎鼎的中本聰。
后比特幣時(shí)代最大的贏家可能正是機(jī)構(gòu)投資者和銀行家
創(chuàng)世區(qū)塊
2009 年 1 月 12 日，中本聰向比特幣最早的參與人員 Hal Finney 發(fā)送了 10 個(gè)比特幣，自此一種新的反主流金融文化誕生了。當(dāng)時(shí)，比特幣的價(jià)值可以忽略不計(jì)?；旧?，用戶(hù)只是將比特幣用來(lái)獎(jiǎng)勵(lì)論壇上精彩的評(píng)論。
最早持有比特幣的人 Hal Finney
第一筆「真實(shí)的」交易發(fā)生在 2010 年 5 月 22 日，Laszlo Hanyecz 用 1 萬(wàn)個(gè)比特幣購(gòu)買(mǎi)了兩個(gè)披薩(當(dāng)時(shí) 1 萬(wàn)個(gè)比特幣大約值 30 美元，按照現(xiàn)在的價(jià)格值 3800 萬(wàn)美元，但愿那個(gè)史上最貴的披薩吃起來(lái)不錯(cuò))。
自誕生以來(lái)的大部分時(shí)間內(nèi)，比特幣主要在三個(gè)相互重疊的小社區(qū)間流通：比特幣早期投資者和信徒、區(qū)塊鏈技術(shù)狂熱愛(ài)好者、想要賺錢(qián)的投機(jī)者。最近有出現(xiàn)了一個(gè)新的社區(qū)：金融業(yè)守舊派人士。
比特幣原本是帶有哲學(xué)意味的貨幣，而不是中央銀行。比特幣融合了編程和中本聰?shù)陌灼?shū)，這兩者本身就是對(duì)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的懷疑。但是后來(lái)中本聰消失了。隨著比特幣這種數(shù)字貨幣的起飛，原本在去信任的前提下工作的系統(tǒng)卻出現(xiàn)了信任問(wèn)題。隨著價(jià)格的暴漲，比特幣反而成了傳統(tǒng)金融系統(tǒng)的另一個(gè)投資工具，而后者正是它所要推翻和取代的。
十年之后，比特幣已經(jīng)成為了這個(gè)系統(tǒng)的一部分。 誕生于危機(jī)之中
如果十年前有人問(wèn)我，我一定想象不到金融業(yè)竟然會(huì)出現(xiàn)反文化。2008 年，銀行業(yè)危機(jī)正處于高潮，一批無(wú)政府主義者、自由論者以及對(duì)現(xiàn)實(shí)不滿的技術(shù)信徒創(chuàng)造了一股反文化(當(dāng)時(shí)還出現(xiàn)了另外幾種數(shù)字貨幣，但是都沒(méi)有成功)。
2008 年 8 月，某人注冊(cè)了 bitcoin.org 這個(gè)域名。同年的萬(wàn)圣節(jié)前夕，一份描述一個(gè)不依賴(lài)信任進(jìn)行電子交易的去中心化系統(tǒng)的白皮書(shū)進(jìn)入大家的視線。中本聰?shù)陌灼?shū)開(kāi)頭是這樣寫(xiě)的：
本文提出了一種完全通過(guò)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)技術(shù)實(shí)現(xiàn)的電子現(xiàn)金系統(tǒng)，它使得在線支付能夠直接由一方發(fā)起并支付給另外一方，中間不需要通過(guò)任何的金融機(jī)構(gòu)。
從這句話中你可以看出銀行業(yè)危機(jī)對(duì)比特幣設(shè)計(jì)理念的影響：首先，它明確表示了對(duì)金融機(jī)構(gòu)的不信任。金融危機(jī)期間發(fā)生的背信行為不計(jì)其數(shù)，但是一家名為 Reserve Primary Fund 貨幣市場(chǎng)基金干的事才真正可怕：它跌破了面值。也就是說(shuō)，如果你投資 1 美元，你只能收回 97 美分。因?yàn)檫@家市場(chǎng)基金投資了當(dāng)時(shí)剛破產(chǎn)的金融公司雷曼兄弟。
在某種意義上，貨幣并不是「真實(shí)的」
在當(dāng)時(shí)，貨幣市場(chǎng)基金被認(rèn)為是和銀行存款賬戶(hù)一樣安全。根據(jù)《今日美國(guó)》的報(bào)道，截至 2008 年 9 月共有 3 萬(wàn)億美元投向了貨幣市場(chǎng)基金。但是，讓投資者驚訝和失望的是，貨幣市場(chǎng)基金并不像銀行存款賬戶(hù)那樣安全，而這正是它們回報(bào)率高的原因。(隨后針對(duì)貨幣市場(chǎng)基金的法規(guī)作出了修改：貨幣市場(chǎng)基金需維持一個(gè)流動(dòng)資產(chǎn)凈值，取代原來(lái)的份額凈值固定在 1 美元)
雷曼公司的破產(chǎn)像傳染病一樣傳染到了更廣的金融市場(chǎng)，這讓人們看清了銀行之間的聯(lián)系是多么的緊密。應(yīng)對(duì)金融危及有這么幾種方法：加強(qiáng)金融監(jiān)管，調(diào)整金融系統(tǒng)，然后就只能希望系統(tǒng)運(yùn)行得更穩(wěn)定些。另一種應(yīng)對(duì)方法是，創(chuàng)造一個(gè)沒(méi)有這些風(fēng)險(xiǎn)的新系統(tǒng)。突然之間，很多人開(kāi)始認(rèn)真看待比特幣了。
比特幣凸顯了貨幣在本質(zhì)上的奇特性。在某種意義上，貨幣與物體不一樣，貨幣不是「真實(shí)的」，而一棵樹(shù)就是真的一棵樹(shù)。貨幣是人類(lèi)為了便于商品交換而發(fā)明的一種價(jià)值載體。
但是正所謂人為錢(qián)死鳥(niǎo)為食亡，錢(qián)就像是《彼得潘》中的小仙子 TinkerBell：如果很多人都相信，它就是真的。
2009 年，主流金融系統(tǒng)出現(xiàn)災(zāi)難性的崩潰后，很多人都在尋找替代的系統(tǒng)。大多數(shù)人都知道，銀行業(yè)的核心是貨幣。當(dāng)沒(méi)有銀行家參與時(shí)，貨幣會(huì)變成什么樣?在所有基于因特網(wǎng)的加密貨幣中，比特幣脫穎而出，成為最可能取代現(xiàn)有金融系統(tǒng)以緩解社會(huì)共同焦慮的解決方案。
地下世界
比特幣的結(jié)構(gòu)體現(xiàn)了它的設(shè)計(jì)理念。點(diǎn)對(duì)點(diǎn)貨幣網(wǎng)絡(luò)的概念起源于舊式硅谷的破裂。給銀行或西聯(lián)國(guó)際匯款公司等第三方機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)錢(qián)不需要支付費(fèi)用。但是比特幣的早期設(shè)計(jì)理念比這更激進(jìn)，如果說(shuō)國(guó)家是暴利機(jī)器，那么我們就有理由相信法定貨幣(例如美元)是一種強(qiáng)迫的國(guó)家壟斷。比特幣的使命是作為一種基于貨幣的方式仇恨政府，推翻這種壟斷。
甚至連「挖礦」這個(gè)術(shù)語(yǔ)也傳遞出了這種理念：很多投資者將比特幣視為一種像黃金一樣的通貨(金本位)。但是比特幣也有局限性：在當(dāng)前的協(xié)議下，全世界只能有 2100 萬(wàn)個(gè)比特幣，超過(guò) 1700 萬(wàn)個(gè)比特幣早已被挖走。剩下的比特幣會(huì)按照可預(yù)測(cè)的挖掘速率放出，隨著越來(lái)越多供給的出現(xiàn)，這個(gè)速率已經(jīng)有所放慢。任何中央銀行或銀行行長(zhǎng)都無(wú)法加快這個(gè)系統(tǒng)的運(yùn)行速度，也無(wú)法刺激通貨膨脹，以滿足他們的政治企圖。
「絲綢之路」的關(guān)閉終結(jié)了比特幣初期階段
避開(kāi)銀行金融機(jī)構(gòu)(以及國(guó)家)的另一種關(guān)鍵技術(shù)是分布式賬本。任何人都可以訪問(wèn)「區(qū)塊鏈」的公共部分——記錄所有歷史交易的賬本。至少在理論上，不需要銀行金融機(jī)構(gòu)來(lái)確保交易的可靠性。如果用戶(hù)可以讓自己的電子錢(qián)包保持匿名的狀態(tài)，那么就不需要知道他是誰(shuí)了。
過(guò)去的十年讓我們明白了，如果從金融系統(tǒng)中去除信任這個(gè)元素，那么別的地方就會(huì)出現(xiàn)信任問(wèn)題，這正是反文化形成的原因。為了讓你投資的比特幣值錢(qián)，你必須讓別人相信比特幣很值錢(qián)。于是，比特幣社區(qū)在 IRC 和 Reddit 等論壇上如雨后春筍般擴(kuò)大了起來(lái)。
早期最主要的比特幣社區(qū)是暗網(wǎng)市場(chǎng)——絲綢之路(Silk Road)，創(chuàng)始人是 Dread Pirate Roberts，后來(lái)有消息稱(chēng)其真名是 Ross
Ulbricht。
絲綢之路基本上是自由至上，其理念是任何東西無(wú)論是否違法都能用來(lái)交易。交易的商品大部分是大麻、假身份證以及苯二氮卓類(lèi)藥物等處方藥，比特幣給這些交易帶來(lái)了便利。當(dāng)美國(guó)政府 2013 年查獲絲綢之路時(shí)，被沒(méi)收的贓物中就包含屬于 Ross Ulbricht 的 144336 個(gè)比特幣。
絲綢之路的關(guān)閉標(biāo)志著比特幣初期階段的結(jié)束。這時(shí)人們才意識(shí)到，從金融系統(tǒng)中移除金融機(jī)構(gòu)不但不能保證一個(gè)更加可靠的環(huán)境，而且還意味著無(wú)法獲得國(guó)家的保護(hù)。進(jìn)而，當(dāng)世界上最大的比特幣交易商「門(mén)頭溝」(Mt.Gox)申請(qǐng)破產(chǎn)時(shí)，比特幣存在信任問(wèn)題已成定局。
Mt.Gox (全名：「Magic: The Gathering Online eXchange」)一開(kāi)始并不是比特幣交易平臺(tái)，直到 2010 年它才成立了一個(gè)比特幣交易所。Mt.Gox 的用戶(hù)可以使用銀行轉(zhuǎn)賬的方式買(mǎi)賣(mài)比特幣。2011 年，Mt. Gox 的創(chuàng)始人 Jed McCaleb 將 Mt. Gox 賣(mài)給了 Mark Karpelès。Mt. Gox 的早期階段表明在線貨幣意味著新風(fēng)險(xiǎn)，比如黑客攻擊、運(yùn)轉(zhuǎn)中斷、與政府的沖突等。
Mt. Gox 收到檢方傳票
2014 年，Mt. Gox 在客戶(hù)投訴無(wú)法取出比特幣后申請(qǐng)破產(chǎn)。當(dāng)時(shí) Mt.Gox 的失敗可能是災(zāi)難性的，據(jù)估計(jì)在截至 2014 年 2 月前發(fā)生的所有比特幣交易中，Mt. Gox 對(duì)其中的 70% 負(fù)有責(zé)任。比特幣的承諾是用戶(hù)的錢(qián)不會(huì)被破產(chǎn)的銀行所劫持，但是不該發(fā)生的還是發(fā)生了。
Mt. Gox 等交易所基本上充當(dāng)?shù)氖潜忍貛虐姹镜耐ㄘ浗灰姿?，它們?jiǎn)化了比特幣交易的過(guò)程。這些交易所允許用戶(hù)設(shè)定比特幣(以及其他加密貨幣)的匯率，用法定貨幣(國(guó)家發(fā)行的貨幣，如美元)換取加密貨幣，買(mǎi)賣(mài)加密貨幣。
這些交易所讓平頭百姓能輕松地上手比特幣，但是他們也買(mǎi)進(jìn)了新的安全風(fēng)險(xiǎn)。黑客知道如何非法入侵交易所，那么一個(gè)漏洞就可以導(dǎo)致數(shù)千萬(wàn)美元的損失。
傳統(tǒng)的銀行和交易所也會(huì)受到黑客攻擊，但是他們花重金加強(qiáng)自己的安保系統(tǒng)。但是，比特幣交易所沒(méi)有現(xiàn)成的資金、時(shí)間甚至技術(shù)能力加強(qiáng)安保系統(tǒng)，快速地低于潛在襲擊者。
打造更智能的加密貨幣
即使在 Mt. Gox 崩潰和絲綢之路被查獲時(shí)，比特幣仍然一路高歌猛進(jìn)，進(jìn)入主流社會(huì)。據(jù) Cointelegraph 報(bào)道，2014 年年底微軟開(kāi)始接受比特幣支付。2015 年，比特幣出現(xiàn)在《經(jīng)濟(jì)學(xué)人》的封面故事中。在這期間，其他基于區(qū)塊鏈的加密貨幣也開(kāi)始出現(xiàn)，其中最重要的是 2014 年發(fā)布的以太坊，其 ICO 時(shí)共籌集了 1800 萬(wàn)美元。
后比特幣時(shí)代最大的贏家可能正是機(jī)構(gòu)投資者和銀行家
以太坊的出現(xiàn)標(biāo)志著比特幣社區(qū)的另一個(gè)重大轉(zhuǎn)折點(diǎn)：關(guān)注點(diǎn)從比特幣本身轉(zhuǎn)移到了區(qū)塊鏈技術(shù)上。以太坊利用區(qū)塊鏈，讓用戶(hù)可以編寫(xiě)應(yīng)用并從作品中獲利，「智能合約」就是其中最著名的應(yīng)用。
智能合約的原理很簡(jiǎn)單：假設(shè)雙方同意，如果我給你寫(xiě)一篇關(guān)于比特幣歷史的文章，你會(huì)在我今年生日當(dāng)天給我 10 美元。我們可以制定一份有法律效力的合約，這份合約需要包含律師、公證人等。我們也可以通過(guò)以太坊來(lái)制定合約，你先交出價(jià)值 10 美元的智能貨幣給第三方保管，當(dāng)合約的條款得到履行后，我就會(huì)收到這些貨幣。如果我沒(méi)有履行合約的條款，這些貨幣就會(huì)返還給你。
比特幣和真正信仰者的社區(qū)漸行漸遠(yuǎn)
雖然以太坊是所有公司中最值得注意的，但是很多其他公司也進(jìn)行了 ICO，包括：NXT Neo、Spectrecoin、Stratis 和 EOS，這些公司的 ICO 通常和特定的業(yè)務(wù)與產(chǎn)品相綁定。隨著各國(guó)政府意識(shí)到可以向新的數(shù)字加密貨幣征稅，而且這些貨幣還可能成為可以監(jiān)管的投資工具，區(qū)塊鏈技術(shù)宇宙(這個(gè)術(shù)語(yǔ)是我自造的)開(kāi)始成型。
2017 年，美國(guó)證券交易委員會(huì)宣布在某些情況下，數(shù)字貨幣的融資應(yīng)被視作為證券，隨后一連串詐騙性質(zhì)的數(shù)字貨幣項(xiàng)目因違反證券法受到了證券交易委員會(huì)的起訴。
你可以將這看作為使加密貨幣合法化的一種可能方法(連政府也選擇將加密貨幣作為一種投資工具進(jìn)行監(jiān)管!)，也可以看作是對(duì)中本聰創(chuàng)造比特幣時(shí)所做出的無(wú)政府參與承諾的違背。不過(guò)，比特幣已經(jīng)和其真正信仰者的社區(qū)漸行漸遠(yuǎn)。
2017 年，比特幣的價(jià)格暴漲了 1000%，這就解釋了以賺錢(qián)為職業(yè)的人對(duì)比特幣產(chǎn)生如此強(qiáng)烈興趣的原因(后來(lái)一位德州大學(xué)金融學(xué)教授指出，一半的價(jià)格上漲歸咎于市場(chǎng)操控行為)。2017 年 12 月 17 日，比特幣的價(jià)格達(dá)到了創(chuàng)紀(jì)錄的 20,000 美元。美國(guó)禁毒局的一位專(zhuān)員告訴彭博社，與絲綢之路時(shí)期比特幣交易由黑市霸占不同，如今大部分比特幣交易都是由投機(jī)者完成的，但是與比特幣相關(guān)的犯罪卻大幅躥升。
對(duì)這些投機(jī)者而言，2018 年是多災(zāi)多難的一年，比特幣的價(jià)格在 2017 年從最高點(diǎn)下跌了 80%。隨著價(jià)格的暴跌，大多數(shù)人對(duì)比特幣的興趣也消減了，但是金融業(yè)從業(yè)人員并沒(méi)有，因?yàn)椴还苜Y產(chǎn)升值還是貶值，他們都可以賺到錢(qián)。
截至本文發(fā)出前，交易加密貨幣(準(zhǔn)確來(lái)說(shuō)比特幣)的風(fēng)險(xiǎn)通常是資本公司(例如： Draper Fisher Jurvetson 的 Tim Draper 和 Andreessen Horowitz 的 Marc Andreessen 等煽動(dòng)購(gòu)買(mǎi)者)、對(duì)沖基金、神秘的比特幣「巨頭」以及喬治索羅斯等主流投資者。據(jù)報(bào)道，高盛集團(tuán)也曾考慮過(guò)進(jìn)入加密貨幣領(lǐng)域。
即將成立的交易所交易基金(ETF)可以讓投資者像交易股票一樣交易加密貨幣，將數(shù)字貨幣緊緊和金融系統(tǒng)綁定起來(lái)，而這個(gè)系統(tǒng)正是數(shù)字貨幣所要取代的。
比特幣出乎意料的爆紅讓金融社區(qū)外的群體付出了代價(jià)。挖礦的人越來(lái)越多，科學(xué)家們使用的高性能芯片價(jià)格翻一倍，這讓天文學(xué)家等科學(xué)家捉襟見(jiàn)肘，無(wú)法進(jìn)行研究工作。比特幣挖掘還消耗了大量的能量，產(chǎn)生了大量的排放，這讓氣候?qū)W鷹派人士很緊張。
很多人曾嘗試找出中本聰?shù)恼嬲矸荩嵌际×?。雖然出現(xiàn)過(guò)幾位冒充者，但是他們都沒(méi)有給出決定性的證據(jù)：交易中本聰?shù)谋忍貛拧?/p>
諷刺的是，銀行系統(tǒng)的信任危機(jī)似乎已經(jīng)遠(yuǎn)去，但是新比特幣時(shí)代最大的贏家可能正是系統(tǒng)所要避開(kāi)的那些人：機(jī)構(gòu)投資者和銀行家。(白澤明)
