陜西的胡先生耗資200萬(wàn)元，先兌換成虛擬貨幣以太幣，再將以太幣兌換成不知名的ONE幣。ONE幣由北京方圓友情網(wǎng)絡(luò)科技有限公司(下稱方圓友情公
陜西的胡先生耗資200萬(wàn)元，先兌換成虛擬貨幣以太幣，再將以太幣兌換成不知名的ONE幣。ONE幣由北京方圓友情網(wǎng)絡(luò)科技有限公司(下稱“方圓友情公司”)發(fā)行，疑為實(shí)繳注冊(cè)資本僅有40萬(wàn)元的“家庭作坊”。如今胡先生發(fā)現(xiàn)，自己200萬(wàn)元買了一把“空氣”——由于沒有買家接盤，ONE幣僅僅是他虛擬貨幣賬戶上的一串?dāng)?shù)字。
在胡先生看來(lái)，自己陷入了方圓友情公司的騙局：公司以自己發(fā)行的ONE幣換走了有市場(chǎng)價(jià)值的主流虛擬貨幣，而ONE幣理論上可以無(wú)限發(fā)行。融資數(shù)據(jù)顯示，方圓友情公司從2017年12月開始以這種方式從上千名投資者手中獲得了過億元資金。公司實(shí)際控制人黃華榮拒絕回應(yīng)記者的任何問題，并讓記者“去金融辦核實(shí)”。
事實(shí)上，早在當(dāng)年9月，包括央行在內(nèi)的七部門已出臺(tái)《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，方圓友情公司的主要業(yè)務(wù)，幾乎每項(xiàng)都在公告禁止之列。在監(jiān)管層層加碼下，沒人知道方圓友情公司為什么能安然運(yùn)行一年多。胡先生告訴記者，他先后向海淀區(qū)多個(gè)公安部門報(bào)案，向北京金融局舉報(bào)，向北京市公安局信訪辦、北京市政府信訪辦、北京市長(zhǎng)熱線12345反映此事，目前均無(wú)回應(yīng)。
術(shù)語(yǔ)包裝下的億元“水漂”
據(jù)投資者反饋，方圓友情公司最晚從2017年10月開始發(fā)行ONE幣。在對(duì)外宣傳中，發(fā)行這種虛擬貨幣的說(shuō)法有好幾種，包括“公測(cè)”“私募”和“ICO”。“公測(cè)”是公開測(cè)試的簡(jiǎn)稱，來(lái)自于軟件或游戲行業(yè);“私募”指向小規(guī)模特定投資人發(fā)行，來(lái)自于金融業(yè);“ICO”則是套用了證券業(yè)“IPO”(首次公開招股)的說(shuō)法，指首次公開發(fā)行虛擬貨幣。
胡先生告訴記者，按照ONE幣與以太幣的兌換比例，其發(fā)行時(shí)的市場(chǎng)價(jià)值約為0.1元多。在一個(gè)兩千人的QQ聊天群中，ONE幣項(xiàng)目的官方工作人員作為群主，在群內(nèi)稱其個(gè)人認(rèn)為ONE幣的市場(chǎng)價(jià)值至少在2元以上，投資ONE幣能獲得“100%的利潤(rùn)”。并以此號(hào)召群內(nèi)的投資者“要有所信仰，要團(tuán)結(jié)”。該工作人員還以比特幣為例，稱“比特幣從幾分到十幾萬(wàn)，關(guān)鍵也是能拿得住……看好(ONE幣)就適當(dāng)長(zhǎng)期持有一部分”。
如今，在公司搭建的交易所平臺(tái)上，ONE幣已經(jīng)從發(fā)行時(shí)的0.1元多一個(gè)，下跌到幾厘錢一個(gè)。在2018年虛擬貨幣市場(chǎng)普遍暴跌的大環(huán)境下，ONE幣市場(chǎng)行情的劇烈貶值也許并不稀奇。但由于少有買家接盤，ONE幣有價(jià)無(wú)市，在胡先生看來(lái)幾乎“一文不值”。
除了發(fā)行ONE幣，方圓友情公司在自己運(yùn)營(yíng)的微信公眾號(hào)上還宣傳稱，公司業(yè)務(wù)還包括“去中心化交易所”“萬(wàn)能錢包”“去中心化社交”這幾大功能，稱要大力發(fā)展B端(商務(wù)端)和C端(消費(fèi)端)業(yè)務(wù)，“建立更完整的ONE生態(tài)”。
剝開層層術(shù)語(yǔ)包裝，其核心業(yè)務(wù)模式是，在自己搭建的交易所平臺(tái)上提供不同種類的虛擬貨幣間的兌換服務(wù)。從胡先生的交易截圖來(lái)看，既可以進(jìn)行比特幣、以太幣等主流虛擬貨幣間的兌換，也可以進(jìn)行虛擬貨幣和人民幣、美元等貨幣間的兌換，還可以進(jìn)行主流虛擬貨幣和ONE幣之間的兌換。
問題在于，方圓友情公司搭建的這個(gè)交易所的交易不夠活躍，前兩種交易可能難以達(dá)成。公司更傾向于引導(dǎo)投資者將手中的主流虛擬貨幣兌換成ONE幣。
方圓友情公司發(fā)行的這種ONE幣和比特幣不同。比特幣的市場(chǎng)價(jià)值來(lái)源于其稀缺性，即挖礦難度越來(lái)越大，越來(lái)越難產(chǎn)生新幣。投資者看好比特幣的應(yīng)用前景，認(rèn)可其稀缺性，比特幣也就有了投資價(jià)值，進(jìn)而產(chǎn)生市場(chǎng)價(jià)格。目前看來(lái)，方圓友情公司可以無(wú)限發(fā)行ONE幣，ONE幣也不對(duì)應(yīng)任何實(shí)際價(jià)值。交易截圖顯示，系統(tǒng)甚至?xí)苯酉蚬緦?shí)際控制人黃華榮派發(fā)ONE幣，一次可以高達(dá)1.5億個(gè)。
方圓友情公司，或者說(shuō)黃華榮，就用這樣的ONE幣換走了投資者手中有市場(chǎng)價(jià)格的主流貨幣。在宣傳中，方圓友情公司許諾會(huì)進(jìn)行“空投”，即向投資者贈(zèng)送虛擬貨幣。另外還有交易分紅，即將交易手續(xù)費(fèi)的80%返還給投資者，只不過是以O(shè)NE幣的形式返還。
天眼查數(shù)據(jù)顯示，ONE幣發(fā)行共募集到了1600萬(wàn)美元，折合人民幣過億元。按照其發(fā)行時(shí)的宣傳，ONE幣的總量為100億個(gè)，發(fā)行價(jià)格折合0.1元多一個(gè)，總價(jià)值也過億元。胡先生所在的幾個(gè)投資者維權(quán)群，投資者數(shù)量總計(jì)約一千人。本報(bào)記者加入的三個(gè)投資者微信聊天群，每個(gè)群的人數(shù)都超過200人。投資者來(lái)自不同的省份和地區(qū)。
除了ONE幣，方圓友情公司至少還發(fā)行了其他5種虛擬貨幣。2019年1月11日，記者撥通了公司實(shí)際控制人黃華榮的電話。面對(duì)記者的提問，他僅回應(yīng)稱：“你去金融辦核實(shí)就可以了。”當(dāng)問及他項(xiàng)目是否在金融辦備案過的時(shí)候，他掛斷了電話。
層層監(jiān)管下為何能“漏網(wǎng)”?
方圓友情公司的主要業(yè)務(wù)，幾乎每項(xiàng)都在監(jiān)管禁止之列。
2017年9月包括中國(guó)人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工信部和銀監(jiān)會(huì)等七部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，拉開了監(jiān)管的大幕。公告指出，代幣發(fā)行融資本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。
七部門還要求，公告發(fā)布之日起，各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)立即停止。已完成代幣發(fā)行融資的組織和個(gè)人應(yīng)當(dāng)做出清退等安排。另外，任何所謂的代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣或作為中央對(duì)手方買賣代幣或“虛擬貨幣”。
2018年8月，公安部在內(nèi)的四部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》，稱一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)。
其主要特征包括：依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”。實(shí)際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價(jià)格走勢(shì)、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣。
按照七部門公告要求，對(duì)于存在違法違規(guī)問題的代幣融資交易平臺(tái)，金融管理部門將提請(qǐng)電信主管部門依法關(guān)閉其網(wǎng)站平臺(tái)及移動(dòng)APP，提請(qǐng)網(wǎng)信部門對(duì)移動(dòng)APP在應(yīng)用商店做下架處置，并提請(qǐng)工商管理部門依法吊銷其營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
由中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等國(guó)家有關(guān)部委組織建立的中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)，搭建有舉報(bào)信息平臺(tái)。該平臺(tái)上列明的舉報(bào)范圍包括法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，買賣或作為中央對(duì)手方買賣代幣或“虛擬貨幣”等。
最近一年多來(lái)，監(jiān)管不斷加碼，方圓友情公司仍在運(yùn)營(yíng)。胡先生曾向海淀區(qū)上地派出所、海淀區(qū)經(jīng)偵支隊(duì)、海淀區(qū)公安局報(bào)案，向北京市金融局舉報(bào)，均未獲受理，也未拿到任何書面回復(fù)。他也曾向北京市公安局信訪辦、北京市政府信訪辦和北京市長(zhǎng)熱線12345反映此事，同樣沒有任何回應(yīng)。
以監(jiān)管角度看，方圓友情公司要求投資者以現(xiàn)金兌換虛擬貨幣，再將虛擬貨幣兌換ONE幣進(jìn)行融資，隱匿了資金的直接流入通道，也隱藏了銀行賬戶，查處起來(lái)有一定難度。但從融資手法上來(lái)看，剝開層層術(shù)語(yǔ)，又簡(jiǎn)單、直白的可怕。
前期宣傳上，公司通過自己設(shè)立的多個(gè)微信公眾號(hào)宣傳項(xiàng)目，在百度上進(jìn)行推廣。某知名區(qū)塊鏈項(xiàng)目的負(fù)責(zé)人告訴記者：“百度一搜索，就能看到他們的廣告投放。我還挺奇怪，這時(shí)候還有人投廣告?”
公司架構(gòu)上，已經(jīng)有投資者查證，稱公司就是黃華榮的“家庭作坊”。黃華榮認(rèn)繳出資25萬(wàn)元，持股62.5%;他的妻子梅艷認(rèn)繳出資15萬(wàn)元，持股37.5%。梅艷的兄弟、黃華榮的小舅子梅金山曾多次出面安撫投資者情緒。
胡先生的受挫經(jīng)歷影響了其他投資者的維權(quán)預(yù)期。幾個(gè)投資者維權(quán)群已經(jīng)鮮有討論，最近的3條消息中有兩條是一位汕頭投資者發(fā)布的以“補(bǔ)腎吃什么”為主題的營(yíng)銷文章。另一個(gè)群內(nèi)則有人發(fā)布了其他虛擬貨幣的“ICO”信息。
