國(guó)內(nèi)對(duì)參與數(shù)字貨幣交易的行為祭出殺招：從2019年1月1日起，通過(guò)第三方支付渠道的個(gè)人單天交易5萬(wàn)轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)以上，將受央行可疑監(jiān)控。明知是
國(guó)內(nèi)對(duì)參與數(shù)字貨幣交易的行為祭出“殺招”：從2019年1月1日起，通過(guò)第三方支付渠道的個(gè)人單天交易5萬(wàn)轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)以上，將受央行可疑監(jiān)控。
明知是 “割韭菜”卻仍然義無(wú)反顧地沖進(jìn)去投機(jī)，明知是假借區(qū)塊鏈發(fā)行空氣幣仍然一哄而上。在整個(gè)2018年，由以比特幣為代表的虛擬數(shù)字貨幣價(jià)格經(jīng)歷了一場(chǎng)過(guò)山車(chē)式的驚天轉(zhuǎn)變，帶來(lái)的連鎖反應(yīng)顯而易見(jiàn)。而被套在虛擬幣炒作上的投資人不計(jì)其數(shù)，一哄而上的挖礦生意從熱火朝天到一地雞毛，幣圈自媒體在這輪破滅潮中生生死死，坐莊圈錢(qián)的團(tuán)隊(duì)隱匿蹤跡，交易所平臺(tái)轉(zhuǎn)移陣地……
這一切，都是圍繞著比特幣的出現(xiàn)、漲跌而產(chǎn)生的。
“曾經(jīng)很多在幣圈的人士都認(rèn)為未來(lái)比特幣將沖到十萬(wàn)美元一個(gè)，但是2018年1月比特幣最高漲至2萬(wàn)美元時(shí)就一路下跌，每一次階段性企穩(wěn)都成了市場(chǎng)大佬出貨的良機(jī)，現(xiàn)在最低跌至不到3000美元一個(gè)，其它的虛擬幣更是成了發(fā)行方的收割機(jī)，幣值跌百分之七十的已經(jīng)算是表現(xiàn)堅(jiān)挺的了，跌百分之八九十的比比皆是。如今市場(chǎng)似乎迎來(lái)了一波翹尾行情，比特幣從12月初跌破3000美元上漲至4000美元上方，以太坊從最低處100美元以下暴漲50%。有人以為市場(chǎng)春天來(lái)了，但是可以肯定的是，明年全球宏觀經(jīng)濟(jì)依然不明朗，國(guó)內(nèi)供給側(cè)改革還在推進(jìn)中，資本市場(chǎng)表現(xiàn)也不會(huì)太好。不能指望虛擬數(shù)字貨幣明年還會(huì)一躍而起。”12月24日，數(shù)字貨幣市場(chǎng)資深觀察者王歡(化名)接受本報(bào)記者采訪時(shí)指出。
記者了解到，就在近期，金融監(jiān)管部門(mén)在過(guò)去一年內(nèi)出臺(tái)了禁止ICO、關(guān)閉國(guó)內(nèi)數(shù)字貨幣交易平臺(tái)等政策之后，對(duì)于國(guó)內(nèi)參與數(shù)字貨幣交易的行為也祭出“殺招”：從2019年的1月1日起，通過(guò)第三方支付渠道的個(gè)人單天交易5萬(wàn)轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)以上，將受央行可疑監(jiān)控。
從8000億美元到1000億美元
2018年，區(qū)塊鏈行業(yè)曾迎來(lái)前所未有的關(guān)注，在中國(guó)，區(qū)塊鏈一詞一度被寫(xiě)進(jìn)中央政府的文件之中;與此同時(shí)，作為區(qū)塊鏈技術(shù)的衍生物，虛擬數(shù)字貨幣也經(jīng)歷了人類(lèi)歷史上最大的暴漲潮，從最初的1美元漲到2萬(wàn)美元。
然而回顧2018年，比特幣的暴漲就像是一場(chǎng)水聚沫、空中雨。
2018年1月，全球虛擬數(shù)字資產(chǎn)總市值達(dá)到最高8139億美元，截止到12月則只有1154億美元，12個(gè)月內(nèi)全球蒸發(fā)了7000億美元(將近5萬(wàn)億人民幣)的虛擬資產(chǎn)，在超過(guò)3000多種幣種中，絕大多數(shù)跌幅在95%以上，許多項(xiàng)目市值接近歸零，有些團(tuán)隊(duì)干脆選擇攜款跑路，市場(chǎng)“崩盤(pán)”之聲四起。
“這一年大量劣質(zhì)的區(qū)塊鏈會(huì)議與培訓(xùn)課程在種種包裝之下四處售賣(mài)，許多稍有成就的學(xué)者與企業(yè)家熱衷于為區(qū)塊鏈項(xiàng)目站臺(tái)或擔(dān)任顧問(wèn)，原本在傳統(tǒng)行業(yè)難以融資的項(xiàng)目紛紛跑來(lái)區(qū)塊鏈行業(yè)融資并成為明星項(xiàng)目，割韭菜的方式層出不窮，成為外界嘲諷與譏笑的對(duì)象。”12月25日，專注于區(qū)塊鏈底層技術(shù)研究的斯坦福大學(xué)教授張偉(音譯)對(duì)記者指出。
在張偉看來(lái)，區(qū)塊鏈行業(yè)的每個(gè)細(xì)分行業(yè)也遭遇了不同程度的沖擊，甚至陷入四面楚歌的境地。對(duì)于區(qū)塊鏈項(xiàng)目方，私募與ICO所得的ETH或BTC都遭遇大幅縮水，嚴(yán)重影響項(xiàng)目研發(fā)與運(yùn)營(yíng)進(jìn)展。同時(shí)大部分公鏈都陷入缺乏開(kāi)發(fā)者與應(yīng)用的困境，且同質(zhì)化嚴(yán)重，部分知名公鏈淪為“博彩鏈”，DApp項(xiàng)目則缺乏真實(shí)落地場(chǎng)景，用戶數(shù)量極低，所謂的區(qū)塊鏈應(yīng)用落地元年完全落空。
而記者梳理發(fā)現(xiàn)，在2018年的時(shí)間軸里，區(qū)塊鏈與比特幣相關(guān)的重大事件則更多的反映了市場(chǎng)上參與者的浮躁與功利。
2018年2-3月，在微信渠道，三點(diǎn)鐘無(wú)眠社群在區(qū)塊鏈行業(yè)引起了熱烈討論，隨后衍生出上千個(gè)子群、山寨群，宛如掀起了區(qū)塊鏈技術(shù)大討論的潮流。
但很快，三點(diǎn)鐘社群發(fā)起人玉紅利用其影響力選擇了發(fā)幣，在各大社群瘋狂推介其幣種，如今這個(gè)幣種已經(jīng)接近歸零，幾乎所有三點(diǎn)鐘社群都一片死寂，只有時(shí)不時(shí)的幾篇廣告還能證明它們?cè)嬖谶^(guò)。
2018年4-5月，EOS開(kāi)始出頭，引爆整個(gè)區(qū)塊鏈行業(yè)，它聲稱可達(dá)到百萬(wàn)TPS，性能遠(yuǎn)超以太坊，其超級(jí)節(jié)點(diǎn)競(jìng)選亦引起行業(yè)陣陣騷動(dòng)，一度被認(rèn)為最有希望的公鏈。但半年過(guò)去，EOS的TPS最高只達(dá)到數(shù)千，并充斥著大量賭博類(lèi)DApp，安全漏洞頻發(fā)，遠(yuǎn)沒(méi)有達(dá)到公眾的期望。
2018年6-7月，以FCoin為代表的交易挖礦模式橫空出世，它將用戶的手續(xù)費(fèi)以平臺(tái)幣的形式返還給用戶，短時(shí)間內(nèi)吸引了大量用戶，同時(shí)有成百上千家類(lèi)似的交易所誕生，引發(fā)區(qū)塊鏈行業(yè)新一輪項(xiàng)目潮。但是現(xiàn)在其創(chuàng)始人發(fā)明者張健成為“過(guò)街老鼠”，不敢出聲，更有投資人到處維權(quán)。FCoin模式幾乎宣告失敗，并普遍被定性為‘割韭菜’的工具;
2018年7-8月，幣改、鏈改則成為區(qū)塊鏈行業(yè)最熱門(mén)的話題之一，一時(shí)間眾多傳統(tǒng)企業(yè)表示要利用通證模型改造傳統(tǒng)架構(gòu)與業(yè)務(wù)，并成為大量交易所爭(zhēng)取的對(duì)象。但如今看來(lái)，這些所謂的幣改企業(yè)并沒(méi)有體現(xiàn)出通證經(jīng)濟(jì)的精髓，不僅幣價(jià)普遍大跌，項(xiàng)目本身也逐漸從公眾視野消失。此后的幾個(gè)月，類(lèi)似性質(zhì)的STO則延續(xù)了幣改的熱度，以其潛在的合規(guī)性受到區(qū)塊鏈行業(yè)從業(yè)者的普遍關(guān)注，在媒體、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所及咨詢機(jī)構(gòu)的炒作下，主打相關(guān)概念的項(xiàng)目與交易所也頻頻發(fā)聲。
事實(shí)證明，在實(shí)踐的檢驗(yàn)下，這一個(gè)個(gè)有關(guān)區(qū)塊鏈的新概念、新模式都顯得異常脆弱，大多在1-2個(gè)月的時(shí)間內(nèi)就逐漸推退出歷史舞臺(tái)。
事實(shí)上，區(qū)塊鏈行業(yè)還發(fā)生著一起又一起的鬧劇，諸如某區(qū)塊鏈博鰲論壇特型演員風(fēng)波、比特幣現(xiàn)金分叉引起的算力戰(zhàn)爭(zhēng)等，造成區(qū)塊鏈行業(yè)外部形象的進(jìn)一步下滑或者內(nèi)部勢(shì)力的進(jìn)一步分裂，徒留笑柄。
礦機(jī)巨頭上市夢(mèng)碎
隨著虛擬數(shù)字貨幣泡沫的破滅，與之相隨的挖礦產(chǎn)業(yè)鏈也面臨著斷裂的風(fēng)險(xiǎn)。
12月20日，據(jù)外媒報(bào)道，香港股市監(jiān)管機(jī)構(gòu)和運(yùn)營(yíng)商表示，在適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管框架到位之前，不愿批準(zhǔn)比特大陸的首次公開(kāi)募股(IPO)，港交所相關(guān)人士認(rèn)為，任何加密貨幣交易平臺(tái)或相關(guān)公司的IPO都“不成熟” 。港交所發(fā)言人未對(duì)個(gè)別案例發(fā)表評(píng)論。
而據(jù)記者了解，在早前，另一家礦機(jī)巨頭億邦國(guó)際則因?yàn)榫砣?.2億元非法集資案，港交所已暫停了億邦國(guó)際的公開(kāi)上市程序;另在11月中旬，香港證券交易所網(wǎng)站顯示，嘉楠耘智的香港IPO申請(qǐng)?jiān)谔峤?個(gè)月后已經(jīng)失效，籌資目標(biāo)約4億美元。香港證券交易所對(duì)嘉楠耘智的業(yè)務(wù)模式和前景存在許多疑問(wèn)，并且嘉楠耘智今年不能完成IPO。
值得關(guān)注的是，作為礦機(jī)的第一大生產(chǎn)商，比特大陸在2018年11月初被爆料稱第三季度虧損7.4億美元，若加上算力大戰(zhàn)的支出，這一數(shù)字最終可能更高。而此前有分析稱，比特大陸二季度虧損額已經(jīng)達(dá)到3.95億美元。在2018上半年，比特大陸調(diào)整后的凈利潤(rùn)是9.5億美金，可謂是冰火兩重天。如果數(shù)據(jù)是真的，這將是比特大陸有史以來(lái)表現(xiàn)最糟糕的季度，無(wú)疑讓比特大陸的財(cái)務(wù)狀況蒙上一層不確定性的陰影。
這一消息也震驚了市場(chǎng)，很多分析人士認(rèn)為比特大陸上市已經(jīng)遙遙無(wú)期，更有甚者，表示“也許這輪熊市結(jié)束的標(biāo)志，就是比特大陸倒掉”。
不僅是國(guó)內(nèi)礦機(jī)巨頭如此，在全球挖礦市場(chǎng)亦是如此，據(jù)悉美國(guó)頂級(jí)礦場(chǎng)Giga Watt在11月20日，已向華盛頓東區(qū)聯(lián)邦法院提交了破產(chǎn)保護(hù)申請(qǐng)，稱其資產(chǎn)不足5萬(wàn)美元，并已欠下最大債權(quán)人近7000萬(wàn)美元。
“西南、新疆、內(nèi)蒙古這些養(yǎng)肥了大多中國(guó)礦場(chǎng)的地區(qū)，正在經(jīng)受越來(lái)越嚴(yán)的金融監(jiān)管政策的壓力。2018年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組發(fā)布一份文件稱，由于挖礦企業(yè)在消耗大量資源的同時(shí)也助長(zhǎng)了虛擬貨幣的投機(jī)炒作之風(fēng)，該領(lǐng)導(dǎo)小組要求有關(guān)省市整治辦對(duì)礦場(chǎng)進(jìn)行排查，有序清退部分企業(yè)的挖礦業(yè)務(wù)。這意味著對(duì)于相關(guān)地界的挖礦廠商來(lái)說(shuō)，電費(fèi)、土地、稅收等優(yōu)惠政策從此只是黃粱一夢(mèng)，多數(shù)礦產(chǎn)主們也僅有兩個(gè)選擇，要么遷徙到電費(fèi)更便宜的棲息地，要么停機(jī)出局。”對(duì)此，有資深市場(chǎng)人士表示。
虛擬幣交易將被監(jiān)測(cè)
在這一輪虛擬數(shù)字貨幣破滅潮中，最受傷的是中小散戶，而2018年末的的一波回漲，是不是讓這些投資者“好了瘡疤忘了傷”、亦或是讓一些還未進(jìn)場(chǎng)的投資人躍躍欲試，還不得而知。
記者了解到，截止到12月26日，比特幣已經(jīng)從最低處2800美元附近上漲至4200美元左右，以太坊則是在一周內(nèi)暴漲50%。已經(jīng)開(kāi)始讓場(chǎng)外市場(chǎng)的參與者動(dòng)心了。
而就在近期，網(wǎng)絡(luò)流傳一段比特幣取款機(jī)取款操作的視頻。該視頻顯示，在區(qū)塊鏈終端取款機(jī)上，可以將比特幣、萊特幣等虛擬貨幣換算為人民幣，并可進(jìn)行取款。
據(jù)記者調(diào)查了解，該取款機(jī)宣稱為基于區(qū)塊鏈技術(shù)的自助終端取款機(jī)。經(jīng)過(guò)相關(guān)操作后，取款500元人民幣需要花費(fèi)0.0096393個(gè)BTC(比特幣)，并提供交易小票。小票可展示的信息包括TXID、地址、金額與交易時(shí)間等。
但是在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，這個(gè)區(qū)塊鏈技術(shù)的自助終端取款機(jī)可能只是作為試驗(yàn)品。早在2017年，監(jiān)管部門(mén)曾明確不得開(kāi)展法定貨幣與虛擬貨幣的兌換服務(wù)。2017年9月7日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室發(fā)布《關(guān)于配合開(kāi)展虛擬貨幣交易平臺(tái)清理整頓工作的通知》(下稱《通知》)。
《通知》要求，各平臺(tái)立即停止法定貨幣與虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù);各平臺(tái)不得為虛擬貨幣提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。根據(jù)央行等七部委發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，等文件，要求代幣發(fā)行融資交易平臺(tái)以及虛擬貨幣交易平臺(tái)必須做出全面清理整頓工作。
2018年1月，央行營(yíng)業(yè)管理部(支付結(jié)算處)下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務(wù)自查整改工作的通知》，針對(duì)虛擬貨幣交易支付結(jié)算服務(wù)提出監(jiān)管要求，明確嚴(yán)禁為虛擬貨幣交易提供服務(wù)，并采取有效措施防止支付通道用于虛擬貨幣交易。
2018年8月，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融舉報(bào)信息平臺(tái)互聯(lián)網(wǎng)金融舉報(bào)范圍中新增“代幣發(fā)行融資”這一舉報(bào)類(lèi)型。具體舉報(bào)原因包括：從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù);買(mǎi)賣(mài)或作為中央對(duì)手方買(mǎi)賣(mài)代幣或“虛擬貨幣”;為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)等。
而從2019年1月1日起，中國(guó)人民銀行規(guī)定央行規(guī)定，非銀行支付機(jī)構(gòu)(包括微信支付、支付寶等第三方支付)應(yīng)當(dāng)以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告下列大額交易：當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元) 、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的現(xiàn)金收支;非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣200萬(wàn)元以上(含200萬(wàn)元)、外幣等值20萬(wàn)美元以上(含20萬(wàn)美元)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn);自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)、外幣等值10萬(wàn)美元以上(含10萬(wàn)美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn);自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元) 、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
“央行這一舉措一方面是為了反洗錢(qián)，打擊違法犯罪活動(dòng)和個(gè)人偷逃稅;而另外一面，這也意味著那些參與虛擬數(shù)字貨幣的大資金也將被收到嚴(yán)密的監(jiān)控。”對(duì)此，上海資深律師陳偉指出。
關(guān)鍵詞： 比特幣 數(shù)字貨幣監(jiān)管
