華夏基金日前發(fā)布公告稱，國內首只養(yǎng)老目標基金華夏養(yǎng)老目標日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)獲中國證監(jiān)會許可，8月28日起正式發(fā)行
華夏基金日前發(fā)布公告稱，國內首只養(yǎng)老目標基金華夏養(yǎng)老目標日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)獲中國證監(jiān)會許可，8月28日起正式發(fā)行上市。這是自8月6日證監(jiān)會核發(fā)首批14家基金公司的14只養(yǎng)老目標基金產(chǎn)品以來，首只上市發(fā)售的養(yǎng)老目標基金。
根據(jù)產(chǎn)品募集書，該基金屬于養(yǎng)老目標日期基金，資產(chǎn)根據(jù)華夏目標日期型基金下滑曲線模型進行動態(tài)資產(chǎn)配置，隨著投資人生命周期的延續(xù)和目標日期的臨近，基金的投資風格相應地從“進取”，轉變?yōu)?ldquo;穩(wěn)健”，再轉變?yōu)?ldquo;保守”，權益類資產(chǎn)比例逐步下降，而非權益類資產(chǎn)比例逐步上升。據(jù)悉，每份產(chǎn)品份額自申購起3年內不可贖回，3年期滿后每日可發(fā)起贖回;產(chǎn)品目標日期為2040年12月31日，次日將轉為每日開放申贖模式，并更名為“華夏興澤混合型FOF”。
產(chǎn)品募集書還顯示，該基金投資公募基金(包括QDII基金)的比例不低于80%，投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金的比例原則上不超過60%。該基金將根據(jù)華夏目標日期型基金下滑曲線模型，在下滑曲線基礎上，控制基金相對回撤，精細挑選符合本基金投資目標的標的基金，構建投資組合。該基金對于下滑曲線資產(chǎn)配置中樞的偏離原則上向上不得超過10%，向下不得超過15%。
今年3月，中國證監(jiān)會正式發(fā)布《養(yǎng)老目標證券投資基金指引(試行)》，支持公募基金行業(yè)服務個人投資者養(yǎng)老投資，這被認為是養(yǎng)老投資市場化改革中更好發(fā)揮公募基金專業(yè)投資力量的重要舉措。根據(jù)規(guī)定，養(yǎng)老目標基金是指以追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值為目的，鼓勵投資人長期持有;養(yǎng)老目標基金定期開放的封閉運作期或投資人最短持有期限不短于1年、3年或5年的，基金投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)等品種的比例合計原則上不超過30%、60%、80%。
