短短半月內，浙江證監(jiān)局向中大期貨開出12張違規(guī)警示函和改正令，公司董事長、總經理、首席風險官等多位高管均被單獨點名!這背后曝光了私募
短短半月內，浙江證監(jiān)局向中大期貨開出12張違規(guī)警示函和改正令，公司董事長、總經理、首席風險官等多位高管均被單獨“點名”!這背后曝光了私募代銷機構的巨大亂象。
9月中旬以來，中大期貨連續(xù)接到浙江證監(jiān)局12張罰單。董事長、總經理、首席風險官被悉數點名，這牽出了私募產品代銷違規(guī)的冰山一角。
代銷私募產品“六宗罪”
9月26日，證監(jiān)會網站顯示，浙江證監(jiān)局對中大期貨有限公司11位員工發(fā)出封警示函，包括4位高管和7位銷售人員，他們均在私募產品代銷過程中違規(guī)。
華爾街見聞梳理了警示函內容和相關法規(guī)，將中大期貨違規(guī)問題總結如下：
1
代銷上海宇艾股權投資基金發(fā)行的產品時，未對部分產品對應的電子商業(yè)承兌匯票出票人中能源電力燃料有限公司涉及標的金額19.56億元的重大未決訴訟進行調查核實。
《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十七條的規(guī)定：經營機構代銷其他機構發(fā)行的產品應當在合同中約定要求委托方提供的信息，自行對該信息進行調查核實。
2
銷售“宇艾供應鏈二十三期專項私募基金”時，投資者合同標注著產品期限為6個月，但有7名投資者購買期限僅為3個月，但中大期貨未與這7名投資者通過簽署補充協(xié)議等方式確定其產品期限;為3名投資者更改產品期限時，僅以口頭形式通知。此外，公司《金融產品認購確認單》未記載6名投資者的產品期限。
《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第四條規(guī)定：私募基金銷售機構從事私募基金服務活動，應當恪盡職守，履行誠實信用、謹慎勤勉的義務。
3
中大期貨四名員工為多位投資者偽造收入證明，向不符合準入條件的投資者銷售私募基金產品;此外，兩位銷售員工明知個別投資者拼湊資金購買私募基金產品仍向其銷售，
《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定：禁止金融機構向不符合準入要求的投資者銷售產品或者提供服務。
4
四位銷售員工想投資者推介私募產品時，出現(xiàn)了“保本”、“年化7.4%”“年化7.6%”等表述。
《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定：禁止向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見。
5
四位員工銷售私募產品時，并未取得基金從業(yè)資格。此外，銷售獎金由中大期貨發(fā)放給掛名的銷售人員，掛名銷售人員再返還給前述未取得基金從業(yè)資格人員。
6
公司4名員工拼湊購買、2名員工與1名投資者拼湊購買私募基金產品，銷售獎金由公司發(fā)放給掛名的銷售人員，掛名銷售人員再返還給前述人員。
上述六種違規(guī)行為反映出中大期貨在基金銷售業(yè)務和員工行為管控方面存在重大內部控制缺陷，《期貨公司監(jiān)督管理辦法》有明確規(guī)定，“期貨公司應當建立并有效執(zhí)行風險管理、內部控制、期貨保證金存管等業(yè)務制度和流程，有效隔離不同業(yè)務之間的風險，確?？蛻糍Y產安全和交易安全。”
鑒于上述行為，公司董事長陳忠寶、總經理魯峰、首席風險官宣偉瑜、財富管理中心負責人方獻軍分別接到了浙江證監(jiān)局警示函，違規(guī)嚴重程度可見一斑。
旗下資管產品違反合同約定
9月13日，浙江證監(jiān)局對中大期貨發(fā)出責令改正措施。
監(jiān)管層調查發(fā)現(xiàn)，中大期貨運作旗下“侯潮1號資管計劃”時存在2017年9月15日、9月18日和9月19日，期貨帳戶收盤后結算保證金占比違反了合同第十二章第三條第三款的約定;2017年9月29日，期貨保證金占比違反了合同第十二章第三條第五款的約定。
浙江證監(jiān)局認為，中大期貨未嚴格履行對客戶的誠信義務，未有效建立并執(zhí)行風險管理、內部控制等制度和流程，違反了《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第四十六條的規(guī)定。
